KYC/AML 客户日志后端

KYC/AML 客户日志后端模板
身份检查、风险评分和 PEP 筛选日志

Q: KYC/AML客户日志团队如何在不重建电子邮件线程的情况下证明批准和例外？

这是一种用于跟踪客户入驻的后端架构和API：身份验证、风险评分、PEP筛查日志和员工审核笔记。

Q: 客户注册、身份证明记录、风险评分之间的哪些关系使KYC/AML客户日志审核更容易叙述？

它包括Client（fullName、customerId、segment、onboardingState），IdentityCheck（client、idType、documentNumber、verifiedAt、verifiedBy、result），RiskAssessment（client、score、riskLevel、rationale、reviewer、assessedAt），PEPScreening（client、listSource、matchStatus、screenedAt、notes），LogEntry（client、eventType、notes、createdBy、createdAt），以及ER图、API Playground和AI代理提示。

Q: 我们如何在不破坏历史记录的情况下扩展KYC/AML客户日志工作流以进行多步骤审批？

Back4app提供托管数据库、身份验证、实时查询和灵活的架构，您可以进行客户验证、风险评分和筛查日志，而无需维护自己的后端。

Q: 如何使用 Flutter 查询客户端日志？

使用 Client、IdentityCheck 和 PEPScreening 类获取当前审核队列，并在您的 Flutter 用户界面中显示验证状态。

Q: 如何管理 Next.js 的审阅者访问权限？

使用服务器操作为 IdentityCheck 或 RiskAssessment 创建 Parse 对象，并带上活跃的审阅者指针，并在云代码中验证更改。

Q: React Native 是否可以离线缓存筛查日志？

可以。启用本地数据存储，并固定客户端和 PEPScreening 结果，以便协调员在网络断开时继续工作。

Q: 如何防止对客户端验证数据的未授权更改？

在 Cloud Code 的 IdentityCheck 和 RiskAssessment 的 beforeSave 中，强制审核者检查并拒绝未批准用户的写入。

Q: 在 Android 上显示客户端日志的最佳方法是什么？

查询 Client、IdentityCheck、RiskAssessment 和 PEPScreening 类以显示活动审核队列，然后在 LogEntry 更新到达时刷新。

一个在 Back4app 上的可生产使用的 KYC/AML 客户日志后端，包含客户记录、身份验证、风险评分和 PEP 筛选日志。包括 ER 图、数据字典、JSON 架构、API 游乐场，以及一个 AI 代理 提示以便快速引导。

使用 AI Agent 构建选择您的技术

关键要点

此模板为您提供一个KYC/AML客户端日志后端，包含身份验证、风险评分和筛查日志，以便运营团队可以从一个结构化的真实来源工作。

客户端身份日志 — 建模Client和IdentityCheck对象，使每个验证步骤与命名的客户档案关联。
风险评分路径 — 跟踪RiskAssessment条目，具有明确的分数、级别和审核人员字段，以支持审计友好的决策。
PEP筛查历史 — 记录每个重新筛查事件的PEPScreening结果和匹配注释。
运营审查队列 — 为经理和协调员提供一个监控logStatus、evidenceStatus和跟进需求的地方。
跨平台合规后端 — 通过相同的REST和GraphQL API为客户端日志和筛选工作流提供Web、移动和内部工具。

KYC/AML客户端日志模板是什么？

如果KYC/AML客户端日志的签核是非正式的，当问题在六个月后出现时您无法证明职责的分离。小的延误会迅速积累。使用Client、IdentityCheck、RiskAssessment、PEPScreening和LogEntry作为Back4app上的结构化合规基础，以确保KYC/AML客户端日志工作流在不同站点和班次之间保持一致。该模式涵盖Client（fullName，customerId，segment）、IdentityCheck（client，idType，documentNumber，verifiedAt）、RiskAssessment（client，score，riskLevel，reviewer）、PEPScreening（client，listSource，matchStatus，screenedAt）和LogEntry（client，eventType，notes，createdBy），并内置了身份验证和审核控制。连接您首选的前端，并更快地发布。

最佳适用：

KYC/AML操作仪表板客户验证门户风险评分工作队列PEP筛查日志系统内部合规工具团队为受监管的工作流程选择BaaS

这个KYC/AML客户日志后端是如何组织的

移动团队和后台员工在KYC/AML客户日志中看到不同的现实片段；产品的工作是将这些片段缝合在一起，而不进行指责游戏。

首先查看Client、IdentityCheck和RiskAssessment，然后打开堆栈卡以查看特定于SDK的注释和集成模式。

核心 KYC/AML 客户日志功能

这个中心的每张技术卡都采用相同的KYC/AML客户日志架构，包括客户、身份检查、风险评估、PEP筛查和日志条目。

客户注册

客户包含全名、客户ID、细分和入驻状态。

身份证明记录

IdentityCheck将客户与idType、documentNumber和verifiedAt链接。

风险评分

风险评估跟踪分数、风险等级、理由和审查者。

政治曝光人物筛查日志

政治曝光人物筛查保存列表来源、匹配状态、筛查时间和备注。

事件日志记录

日志条目记录每个客户动作的事件类型、备注和创建者。

为什么要使用 Back4app 构建您的 KYC/AML 客户日志后端？

Back4app 为您提供客户端、身份、风险和筛选原语，使经理能够专注于审核决策，而不是后端处理。

•客户和身份跟踪: Client 类和 IdentityCheck 指针将护照、身份证或税号的检查与特定客户关联。
•具有审核上下文的风险评分: RiskAssessment 存储分数、风险级别和审核员，以便分析师可以解释为什么客户的风险低、中或高。
•PEP 筛查日志和回放: PEPScreening 和 LogEntry 保留每次筛查运行、匹配状态以及后续备注以供稍后审核。

通过一个后端合同在网络和移动工具中运行客户端验证、评分和筛查。

核心优势

一个帮助合规团队快速行动而不失去审计踪迹的客户日志后端。

更快的客户审查入库

从完整的客户和身份检查架构开始，而不是从头设计验证字段。

明确的风险背景

使用风险评估分数、风险等级和理由来解释为什么客户需要更多审查。

所有筛查历史集中在一个地方

存储PEP筛查结果与相同的客户指针，以便于比较重复检查。

审计友好的操作轨迹

LogEntry 为每个手动更正、升级或验证更新保留事件类型和注释。

一致的访问控制

使用 ACL 和 CLP 规则将客户端日志、筛选和审核者备注限制为获得批准的员工。

AI 启动工作流

通过一个结构化提示快速生成后端框架和集成指导。

准备好启动您的 KYC/AML 客户日志应用程序吗？

让 Back4app AI 代理搭建您的 KYC/AML 客户日志后端，并从一个提示生成身份、风险和筛选日志流。

使用 AI 代理构建尝试 API Playground

免费开始 — 每月 50 个 AI Agent 提示，无需信用卡

技术栈

本 KYC/AML 客户日志后端模板中的所有内容。

前端

13+ 技术

后端

Back4app

数据库

MongoDB

身份验证

内置身份验证 + 会话

API

REST 和 GraphQL

实时

Live Queries

ER 图

KYC/AML 客户日志模式的实体关系模型。

ER 图

查看图表来源

Mermaid

erDiagram
    Analyst ||--o{ Client : "owner"
    Analyst ||--o{ VerificationLog : "verifiedBy"
    Analyst ||--o{ RiskAssessment : "assessedBy"
    Analyst ||--o{ PepScreening : "screenedBy"
    Analyst ||--o{ ActivityNote : "author"
    Client ||--o{ VerificationLog : "client"
    Client ||--o{ RiskAssessment : "client"
    Client ||--o{ PepScreening : "client"
    Client ||--o{ ActivityNote : "client"

    Analyst {
        String objectId PK
        String username
        String email
        String password
        String role
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    Client {
        String objectId PK
        String fullName
        String externalRef
        Date dateOfBirth
        String governmentIdLast4
        String riskTier
        String ownerId FK
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    VerificationLog {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String verifiedById FK
        String idType
        String idStatus
        Date verificationDate
        String notes
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    RiskAssessment {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String assessedById FK
        Number riskScore
        String riskLevel
        String scoringRule
        String reviewStatus
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    PepScreening {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String screenedById FK
        String screeningSource
        String matchStatus
        Number matchScore
        Date screenedAt
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    ActivityNote {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String authorId FK
        String subject
        String body
        String noteType
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

验证流程

ER 图

查看图表来源

Mermaid

sequenceDiagram
  participant Analyst
  participant App as KYC/AML Client Log App
  participant Back4app as Back4app Cloud

  Analyst->>App: Sign in to review client logs
  App->>Back4app: POST /login
  Back4app-->>App: Session token

  Analyst->>App: Open client register
  App->>Back4app: GET /classes/Client?include=owner&order=-updatedAt
  Back4app-->>App: Client list

  Analyst->>App: Save ID verification log
  App->>Back4app: POST /classes/VerificationLog
  Back4app-->>App: VerificationLog objectId

  Analyst->>App: Run risk scoring and PEP screening
  App->>Back4app: POST /classes/RiskAssessment
  App->>Back4app: POST /classes/PepScreening
  Back4app-->>App: Assessment and screening results

  App->>Back4app: GET /classes/ActivityNote?include=client,author
  Back4app-->>App: Activity notes

  Back4app-->>App: Live updates for client log changes

数据字典

KYC/AML客户端日志架构中每个类的全字段级参考。

字段	类型	描述	必需
objectId	String	Auto-generated unique identifier	自动
username	String	Login name used by KYC/AML staff
email	String	Work email address
password	String	Hashed password (write-only)
role	String	Staff role such as manager, coordinator, or reviewer
createdAt	Date	Auto-generated creation timestamp	自动
updatedAt	Date	Auto-generated last-update timestamp	自动

7 字段在 Analyst 中

安全性和权限

ACL 和 CLP 策略如何保护客户、验证步骤、风险评分和筛查日志。

仅限员工的审核访问

只有经过批准的经理和协调员可以创建或编辑客户、身份检查、风险评估和PEP筛选条目。

客户日志完整性

在保存更改之前，使用云代码验证documentNumber、score、matchStatus和reviewer。

范围读取权限

限制读取，以便员工仅查看分配给他们团队或队列的客户日志和筛选项目。

模式 (JSON)

准备好复制到Back4app或用作实施参考的原始JSON架构定义。

JSON

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{
  "classes": [
    {
      "className": "Analyst",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "username": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "email": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "password": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "role": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "Client",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "fullName": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "externalRef": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "dateOfBirth": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "governmentIdLast4": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "riskTier": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "owner": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "VerificationLog",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "verifiedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "idType": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "idStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "verificationDate": {
          "type": "Date",
          "required": true
        },
        "notes": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "RiskAssessment",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "assessedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "riskScore": {
          "type": "Number",
          "required": true
        },
        "riskLevel": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "scoringRule": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "reviewStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "PepScreening",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "screenedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "screeningSource": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "matchStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "matchScore": {
          "type": "Number",
          "required": true
        },
        "screenedAt": {
          "type": "Date",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "ActivityNote",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "author": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "subject": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "body": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "noteType": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    }
  ]
}

与AI代理一起构建

使用 Back4app AI 代理从此模板生成真实的 KYC/AML 客户日志应用程序，包括前端、后端、身份验证、客户验证、风险评分和筛查日志流程。

Back4app AI 代理

准备好构建

在 Back4app 上创建一个具有此确切架构和行为的 KYC/AML 客户日志应用程序。

架构：
1. 用户（使用 Back4app 内置）：用户名，电子邮件，密码；objectId，createdAt，updatedAt（系统）。
2. 客户：全名（字符串，必填），客户 ID（字符串，必填），细分（字符串，必填），入职状态（字符串，必填）；objectId，createdAt，updatedAt（系统）。
3. 身份检查：客户（指向客户的指针，必填），证件类型（字符串，必填），证件号码（字符串，必填），验证时间（日期，必填），验证人（指向用户的指针，必填），结果（字符串，必填）；objectId，createdAt，updatedAt（系统）。
4. 风险评估：客户（指向客户的指针，必填），分数（数字，必填），风险等级（字符串，必填），理由（字符串，必填），审查人（指向用户的指针，必填），评估时间（日期，必填）；objectId，createdAt，updatedAt（系统）。
5. PEP 筛查：客户（指向客户的指针，必填），列表来源（字符串，必填），匹配状态（字符串，必填），筛查时间（日期，必填），备忘录（字符串）；objectId，createdAt，updatedAt（系统）。
6. 日志条目：客户（指向客户的指针，必填），事件类型（字符串，必填），备忘录（字符串，必填），创建者（指向用户的指针，必填），创建时间（日期，必填）；objectId，createdAt，updatedAt（系统）。

安全性：
- 只有批准的工作人员才能创建或编辑客户日志。使用云代码进行验证。

认证：
- 注册、登录、注销。

行为：
- 列出客户，创建身份检查，记录风险评估，并保存 PEP 筛查日志。

交付：
- 带架构、ACL、CLP 的 Back4app 应用程序；客户日志、验证、评分和筛查工作流的前端。

按下面的按钮打开代理，模板提示已预填充。

这是没有技术后缀的基础提示。您可以在之后调整生成的前端堆栈。

几分钟内部署每月 50 次免费提示无需信用卡

API 演练区

尝试使用 REST 和 GraphQL 端点对 KYC/AML 客户日志模式进行操作。响应使用模拟数据，无需 Back4app 账户。

加载游乐场…

与此模板使用相同的模式。

选择您的技术

展开每张卡片以查看如何将 Client、IdentityCheck 和 RiskAssessment 与您选择的技术栈集成。

每种技术的收益

每个栈使用相同的 KYC/AML 客户日志架构和 API 合同。

统一的客户端日志结构

在一个模式中管理客户、身份检查、风险评估、PEP筛查和日志条目。

身份验证工作流程

捕获每个客户检查的idType、documentNumber、verifiedAt和verifiedBy。

用于审查队列的风险评分

使用分数、风险等级和理由将客户路由到正确的审核员。

PEP筛查日志以便审计跟踪

在每次筛查运行中保留listSource、matchStatus和screenedAt。

REST/GraphQL APIs供运营团队使用

使用灵活的API集成仪表盘、内部工具和移动审核应用。

KYC/AML 框架比较

比较所有支持技术的设置速度、SDK 风格和 AI 支持。

框架	设置时间	KYC/AML 益处	SDK 类型	人工智能支持
Flutter	大约 5 分钟	移动和网页客户端审查的单一代码库。	输入的 SDK	完整
React	少于 5 分钟	用于验证队列的快速网页仪表板。	输入的SDK	完整
React 原生	~3–7分钟	用于现场验证的跨平台移动应用。	输入的SDK	完整
Next.js	快速（5分钟）设置	供评审团队使用的服务器渲染操作控制台。	输入的SDK	完整
JavaScript	~3–5分钟	轻量级浏览器集成，用于客户端日志。	输入的SDK	完整
Android	关于5分钟	用于合规工作人员的本地 Android 应用程序。	已输入的SDK	完整
iOS	少于5分钟	用于审核和筛选工作的本地 iOS 应用程序。	已输入的SDK	完整
Vue	大约3–7分钟	React案例处理的网页用户界面。	已输入的SDK	完整
Angular	快速（5分钟）设置	供KYC/AML团队使用的企业运营应用。	输入式SDK	完整
GraphQL	少于2分钟	灵活的GraphQL API，用于嵌套客户审查查询。	GraphQL API	完整
REST API	快速（2分钟）设置	REST API的筛查和日志服务集成。	REST API	完整
PHP	约3分钟	服务器端 __品牌0__ 后端用于客户日志工具。	__品牌0__	完整
.NET	~3–7分钟	__品牌0__ 合规系统的后端。	类型化SDK	完整

设置时间反映从项目启动到使用此模板架构进行第一次 Client、IdentityCheck 或 PEPScreening 查询的预期持续时间。

常见问题解答

关于使用此模板构建KYC/AML客户日志后端的常见问题。

KYC/AML客户日志团队如何在不重建电子邮件线程的情况下证明批准和例外？

客户注册、身份证明记录、风险评分之间的哪些关系使KYC/AML客户日志审核更容易叙述？

我们如何在不破坏历史记录的情况下扩展KYC/AML客户日志工作流以进行多步骤审批？

如何使用 Flutter 查询客户端日志？

如何管理 Next.js 的审阅者访问权限？

React Native 是否可以离线缓存筛查日志？

如何防止对客户端验证数据的未授权更改？

在 Android 上显示客户端日志的最佳方法是什么？

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选择技术

KYC/AML 客户日志后端模板身份检查、风险评分和 PEP 筛选日志

关键要点

KYC/AML客户端日志模板是什么？

这个KYC/AML客户日志后端是如何组织的

核心 KYC/AML 客户日志功能

客户注册

身份证明记录

风险评分

政治曝光人物筛查日志

事件日志记录

为什么要使用 Back4app 构建您的 KYC/AML 客户日志后端？

核心优势

更快的客户审查入库

明确的风险背景

所有筛查历史集中在一个地方

审计友好的操作轨迹

一致的访问控制

AI 启动工作流

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技术栈

ER 图

验证流程

数据字典

安全性和权限

仅限员工的审核访问

客户日志完整性

范围读取权限

模式 (JSON)

与AI代理一起构建

API 演练区

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iOS KYC/AML 客户日志后端

Vue KYC/AML 客户日志后端

Angular KYC/AML 客户日志后端

GraphQL KYC/AML 客户日志后端

REST API KYC/AML 客户日志后端

PHP KYC/AML 客户日志后端

.NET KYC/AML 客户日志后端

每种技术的收益

统一的客户端日志结构

身份验证工作流程

用于审查队列的风险评分

PEP筛查日志以便审计跟踪

REST/GraphQL APIs供运营团队使用

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