Журнал клиентов KYC/AML Backend

Шаблон журнала клиентов KYC/AML Backend
Проверки удостоверения личности, оценка рисков и журналы проверки по спискам PEP

Q: Как командам клиентского лога KYC/AML доказать одобрения и исключения, не восстанавливая цепочки электронной почты?

Это бэкэнд-схема и API для отслеживания onboarding-клиентов: проверка личности, оценка риска, журналы проверки PEP и примечания сотрудников.

Q: Какие связи между реестром клиентов, записями проверки удостоверения личности и оценкой риска упрощают аудит клиентского лога KYC/AML?

Включает в себя Клиента (полное имя, customerId, сегмент, состояние onboarding), IdentityCheck (клиент, тип удостоверения, номер документа, проверено в, проверено кем, результат), RiskAssessment (клиент, оценка, уровень риска, обоснование, рецензент, оценено в), PEPScreening (клиент, источник списка, статус совпадения, проверено в, заметки), LogEntry (клиент, тип события, заметки, создано кем, создано в), плюс ER-диаграмма, API-площадка и запрос AI Agent.

Q: Как мы можем расширить рабочие процессы клиентского лога KYC/AML для многоступенчатых одобрений, не нарушая историю?

Back4app предоставляет управляемую базу данных, аутентификацию, запросы в реальном времени и гибкую схему, чтобы вы могли выполнять проверку клиентов, оценку риска и журналы проверок, не поддерживая свой собственный бэкэнд.

Q: Как мне запросить журнал клиентов с помощью Flutter?

Используйте классы Client, IdentityCheck и PEPScreening, чтобы получить текущую очередь обзора и отобразить статус проверки в вашем интерфейсе Flutter.

Q: Как мне управлять доступом рецензентов с помощью Next.js?

Используйте серверное действие для создания объектов Parse для IdentityCheck или RiskAssessment с указателем активного рецензента и подтвердите изменение в Cloud Code.

Q: Может ли React Native кэшировать журналы screening офлайн?

Да. Включите Local Datastore и закрепите результаты Client и PEPScreening, чтобы координаторы могли продолжать работу при отключении сети.

Q: Как мне предотвратить несанкционированные изменения данных проверки клиентов?

В Cloud Code beforeSave для IdentityCheck и RiskAssessment обеспечьте проверки рецензентов и отклоняйте записи от непроверенных пользователей.

Q: Какой лучший способ показать журналы клиентов на Android?

Запросите классы Client, IdentityCheck, RiskAssessment и PEPScreening, чтобы отобразить активную очередь обзора, затем обновляйте по мере поступления обновлений LogEntry.

Готовый к производству KYC/AML клиентский журнал backend на Back4app с записями клиентов, проверкой удостоверения личности, оценкой рисков и журналами проверки по спискам PEP. Включает диаграмму ER, словарь данных, схему JSON, площадку API и AI Agent prompt для быстрого запуска.

Создание с AI Agent Выберите вашу технологию

Основные выводы

Этот шаблон предоставляет вам бэкенд клиентского лога KYC/AML с проверкой личности, оценкой рисков и логами проверки, чтобы операционные команды могли работать из одного структурированного источника правды.

Лог личности клиента — Смоделируйте объекты Client и IdentityCheck, чтобы каждый шаг проверки был связан с именованным профилем клиента.
Трасса оценки рисков — Отслеживайте записи RiskAssessment с явными полями оценки, уровня и рецензента для удобных для аудита решений.
История проверки PEP — Записывайте результаты PEP Screening и примечания сопоставления для каждого события повторной проверки.
Операционный обзор очереди — Предоставьте менеджерам и координаторам одно место для мониторинга logStatus, evidenceStatus и потребностей в дальнейшем обслуживании.
Кроссплатформенный бэкенд соответствия — Обслуживайте веб-, мобильные и внутренние инструменты через один и тот же REST и GraphQL API для клиентских логов и рабочих процессов отбора.

Что такое шаблон клиентского лога KYC/AML?

Если подписи в клиентских логах KYC/AML неформальные, вы не сможете доказать разделение обязанностей, когда вопросы появятся через шесть месяцев. Небольшие задержки быстро накапливаются. Используйте Client, IdentityCheck, RiskAssessment, PEPScreening и LogEntry в качестве структурированных примитивов для соблюдения требований на Back4app, чтобы рабочие процессы клиентских логов KYC/AML оставались единообразными на различных сайтах и сменах. Схема охватывает Client (fullName, customerId, segment), IdentityCheck (client, idType, documentNumber, verifiedAt), RiskAssessment (client, score, riskLevel, reviewer), PEPScreening (client, listSource, matchStatus, screenedAt) и LogEntry (client, eventType, notes, createdBy) с встроенными контролями аутентификации и обзора. Подключите ваш предпочтительный фронтенд и ускорьте доставку.

Лучше всего для:

Информационные панели операций KYC/AMLПорталы проверки клиентовРабочие очереди оценки рисковСистемы логирования проверки PEPВнутренние инструменты соблюденияКоманды выбирают BaaS для регулируемых рабочих процессов

Как организован этот бэкэнд клиентского лога KYC/AML

Мобильные группы и сотрудники бэк-офиса видят разные фрагменты реальности в клиентском логе KYC/AML; задача продукта — сшить эти фрагменты без игры в обвинения.

Сначала просмотрите Клиента, IdentityCheck и RiskAssessment, затем откройте карточку стека, чтобы увидеть заметки и паттерны интеграции, специфичные для SDK.

Основные функции журнала клиентов KYC/AML

Каждая карточка технологии в этом центре использует одну и ту же схему клиентского журнала KYC/AML с Client, IdentityCheck, RiskAssessment, PEPScreening и LogEntry.

Реестр клиентов

Клиент хранит полное имя, идентификатор клиента, сегмент и состояние ввода в систему.

Записи проверки идентификации

IdentityCheck связывает клиента с типом идентификатора, номером документа и датой проверки.

Оценка риска

RiskAssessment отслеживает баллы, уровень риска, обоснование и рецензента.

Журналы проверки ПЭП

PEPScreening сохраняет listSource, matchStatus, screenedAt и замечания.

Журнал событий

LogEntry записывает eventType, notes и createdBy для каждого действия клиента.

Почему создавать бэкенд для журнала клиентов KYC/AML с Back4app?

Back4app предоставляет вам примитивы для клиентов, идентификации, риска и скрининга, чтобы менеджеры могли сосредоточиться на решениях по обзору вместо бэкенд-инфраструктуры.

•Отслеживание клиентов и идентичности: Класс Client и указатель IdentityCheck связывают проверки паспорта, удостоверения личности или налогового номера с конкретным клиентом.
•Оценка риска с контекстом обзора: RiskAssessment хранит оценку, уровень риска и рецензента, чтобы аналитики могли объяснить, почему клиент имеет низкий, средний или высокий риск.
•Журналы скрининга PEP и повторный запуск: PEPScreening и LogEntry сохраняют каждый запуск скрининга, статус совпадения и примечание для последующего обзора.

Запустите проверку клиента, оценку и скрининг из одного бэкенд-контракта через веб и мобильные инструменты.

Основные преимущества

Бэкенд клиентского журнала, который помогает командам соблюдения быстро реагировать, не теряя следов аудита.

Быстрый процесс обработки отзывов клиентов

Начинайте с полной схемы Client и IdentityCheck, вместо того чтобы разрабатывать поля проверки с нуля.

Ясный контекст риска

Используйте балл RiskAssessment, riskLevel и обоснование, чтобы объяснить, почему клиенту требуется дополнительная проверка.

История скрининга в одном месте

Храните результаты PEPScreening с тем же указателем клиента, чтобы повторные проверки было легко сравнивать.

Дружественный к аудиту путь действий

LogEntry сохраняет eventType и заметки для каждого ручного исправления, эскалации или обновления верификации.

Согласованные контроль доступа

Используйте правила ACL и CLP, чтобы ограничить клиентские журналы, проверки и заметки рецензентов уполномоченным персоналом.

Рабочий процесс загрузки AI

Быстро генерируйте серверную инфраструктуру и рекомендации по интеграции с помощью одного структурированного запроса.

Готовы запустить приложение для журналов клиентов KYC/AML?

Позвольте AI агенту Back4app создать ваш бэкенд для журнала клиентов KYC/AML и сгенерировать потоки журналов идентификации, риска и проверок из одного запроса.

Создавайте с AI агентом Попробуйте API Playground

Бесплатно для начала — 50 подсказок AI агента в месяц, кредитная карта не требуется

Технический стек

Все включено в этот шаблон клиентского журнала KYC/AML.

Фронтенд

13+ технологий

Бэкенд

Back4app

База данных

MongoDB

Аутентификация

Встроенная аутентификация + сессии

API

REST и GraphQL

В реальном времени

Live Queries

ER диаграмма

Модель отношений сущностей для схемы журнала клиентов KYC/AML.

ER Диаграмма

Просмотреть источник диаграммы

Mermaid

erDiagram
    Analyst ||--o{ Client : "owner"
    Analyst ||--o{ VerificationLog : "verifiedBy"
    Analyst ||--o{ RiskAssessment : "assessedBy"
    Analyst ||--o{ PepScreening : "screenedBy"
    Analyst ||--o{ ActivityNote : "author"
    Client ||--o{ VerificationLog : "client"
    Client ||--o{ RiskAssessment : "client"
    Client ||--o{ PepScreening : "client"
    Client ||--o{ ActivityNote : "client"

    Analyst {
        String objectId PK
        String username
        String email
        String password
        String role
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    Client {
        String objectId PK
        String fullName
        String externalRef
        Date dateOfBirth
        String governmentIdLast4
        String riskTier
        String ownerId FK
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    VerificationLog {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String verifiedById FK
        String idType
        String idStatus
        Date verificationDate
        String notes
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    RiskAssessment {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String assessedById FK
        Number riskScore
        String riskLevel
        String scoringRule
        String reviewStatus
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    PepScreening {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String screenedById FK
        String screeningSource
        String matchStatus
        Number matchScore
        Date screenedAt
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    ActivityNote {
        String objectId PK
        String clientId FK
        String authorId FK
        String subject
        String body
        String noteType
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

Поток верификации

Типичный поток выполнения для входа в систему, поиска клиентов, верификации личности, оценки рисков и журналов проверки ПЭП.

ER Диаграмма

Просмотреть источник диаграммы

Mermaid

sequenceDiagram
  participant Analyst
  participant App as KYC/AML Client Log App
  participant Back4app as Back4app Cloud

  Analyst->>App: Sign in to review client logs
  App->>Back4app: POST /login
  Back4app-->>App: Session token

  Analyst->>App: Open client register
  App->>Back4app: GET /classes/Client?include=owner&order=-updatedAt
  Back4app-->>App: Client list

  Analyst->>App: Save ID verification log
  App->>Back4app: POST /classes/VerificationLog
  Back4app-->>App: VerificationLog objectId

  Analyst->>App: Run risk scoring and PEP screening
  App->>Back4app: POST /classes/RiskAssessment
  App->>Back4app: POST /classes/PepScreening
  Back4app-->>App: Assessment and screening results

  App->>Back4app: GET /classes/ActivityNote?include=client,author
  Back4app-->>App: Activity notes

  Back4app-->>App: Live updates for client log changes

Словарь данных

Полная справка на уровне полей для каждого класса в схеме журнала клиентов KYC/AML.

Поле	Тип	Описание	Обязательно
objectId	String	Auto-generated unique identifier	Авто
username	String	Login name used by KYC/AML staff
email	String	Work email address
password	String	Hashed password (write-only)
role	String	Staff role such as manager, coordinator, or reviewer
createdAt	Date	Auto-generated creation timestamp	Авто
updatedAt	Date	Auto-generated last-update timestamp	Авто

7 поля в Analyst

Безопасность и разрешения

Как стратегия ACL и CLP защищает клиентов, этапы проверки, баллы рисков и журналы проверки.

Доступ на обзор только для сотрудников

Только одобренные менеджеры и координаторы могут создавать или редактировать записи Клиента, IdentityCheck, RiskAssessment и PEPScreening.

Целостность журнала клиента

Используйте Cloud Code для проверки documentNumber, score, matchStatus и reviewer перед сохранением изменений.

Ограниченные права на чтение

Ограничьте чтение, чтобы сотрудники видели только журналы клиентов и элементы скрининга, назначенные их команде или очереди.

Схема (JSON)

Сырая определение схемы JSON, готовое для копирования в Back4app или использования в качестве справочного материала по внедрению.

JSON

100

101

102

103

104

105

106

107

108

109

110

111

112

113

114

115

116

117

118

119

120

121

122

123

124

125

126

127

128

129

130

131

132

133

134

135

136

137

138

139

140

141

142

143

144

145

146

147

148

149

150

151

152

153

154

155

156

157

158

159

160

161

162

163

164

165

166

167

168

169

170

171

172

173

174

175

176

177

178

179

180

181

182

183

184

185

186

187

188

189

190

191

192

193

194

195

196

197

198

199

200

201

202

203

204

205

206

207

208

209

210

211

212

213

214

215

216

217

218

219

220

221

222

223

224

225

226

227

228

229

230

231

232

233

234

235

236

237

238

239

240

241

242

243

244

245

246

247

{
  "classes": [
    {
      "className": "Analyst",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "username": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "email": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "password": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "role": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "Client",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "fullName": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "externalRef": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "dateOfBirth": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "governmentIdLast4": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "riskTier": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "owner": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "VerificationLog",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "verifiedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "idType": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "idStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "verificationDate": {
          "type": "Date",
          "required": true
        },
        "notes": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "RiskAssessment",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "assessedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "riskScore": {
          "type": "Number",
          "required": true
        },
        "riskLevel": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "scoringRule": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "reviewStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "PepScreening",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "screenedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "screeningSource": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "matchStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "matchScore": {
          "type": "Number",
          "required": true
        },
        "screenedAt": {
          "type": "Date",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "ActivityNote",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "client": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Client"
        },
        "author": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "Analyst"
        },
        "subject": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "body": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "noteType": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    }
  ]
}

Создавайте с помощью AI Agent

Используйте агент ИИ Back4app для создания настоящего приложения КЛС/ПОД от этого шаблона, включая фронтенд, бэкенд, аутентификацию и проверку клиентов, оценку рисков и потоки журналов скрининга.

Back4app Агент ИИ

Готовы построить

Создайте бэкенд приложения КЛС/ПОД на Back4app с этой точной схемой и поведением.

Схема:
1. Пользователь (используйте встроенный Back4app): имя пользователя, электронная почта, пароль; objectId, createdAt, updatedAt (система).
2. Клиент: полное имя (строка, обязательно), customerId (строка, обязательно), сегмент (строка, обязательно), onboardingState (строка, обязательно); objectId, createdAt, updatedAt (система).
3. Проверка личности: клиент (указатель на клиента, обязательно), idType (строка, обязательно), documentNumber (строка, обязательно), verifiedAt (дата, обязательно), verifiedBy (указатель на пользователя, обязательно), результат (строка, обязательно); objectId, createdAt, updatedAt (система).
4. Оценка риска: клиент (указатель на клиента, обязательно), score (число, обязательно), riskLevel (строка, обязательно), rationale (строка, обязательно), reviewer (указатель на пользователя, обязательно), assessedAt (дата, обязательно); objectId, createdAt, updatedAt (система).
5. Скрининг PEP: клиент (указатель на клиента, обязательно), listSource (строка, обязательно), matchStatus (строка, обязательно), screenedAt (дата, обязательно), notes (строка); objectId, createdAt, updatedAt (система).
6. Запись журнала: клиент (указатель на клиента, обязательно), eventType (строка, обязательно), notes (строка, обязательно), createdBy (указатель на пользователя, обязательно), createdAt (дата, обязательно); objectId, createdAt, updatedAt (система).

Безопасность:
- Только утвержденный персонал может создавать или редактировать журналы клиентов. Используйте Cloud Code для проверки.

Аутентификация:
- Регистрация, Вход, Выход.

Поведение:
- Список клиентов, создание проверок личности, запись оценок рисков и сохранение журналов скрининга PEP.

Доставка:
- Приложение Back4app со схемой, ACL, CLP; фронтенд для журналов клиентов, проверки, оценки и рабочих процессов скрининга.

Нажмите кнопку ниже, чтобы открыть Агент с заранее заполненным шаблоном подсказки.

Это базовая подсказка без суффикса технологии. Вы можете адаптировать сгенерированный стек фронтенда позже.

Развернуть за считанные минуты50 бесплатных подсказок / месяцНе требуется кредитная карта

API Площадка

Пробуйте REST и GraphQL конечные точки против схемы клиентского лога KYC/AML. Ответы используют макетные данные и не требуют аккаунта Back4app.

Загрузка песочницы…

Использует ту же схему, что и этот шаблон.

Выберите вашу технологию

Разверните каждую карточку, чтобы увидеть, как интегрировать Client, IdentityCheck и RiskAssessment с вашим выбранным стеком.

Что вы получаете с каждой технологией

Каждый стек использует одну и ту же схему клиента KYC/AML и API-контракты.

Единая структура клиентского лога

Управляйте клиентом, IdentityCheck, RiskAssessment, PEPScreening и LogEntry в одной схеме.

Процесс проверки личности

Заберите idType, documentNumber, verifiedAt и verifiedBy для каждой проверки клиента.

Оценка риска для очередей на рассмотрение

Используйте score, riskLevel и rationale, чтобы направить клиентов к правильному рецензенту.

Журналы PEP-скрининга для аудиторских следов

Сохраняйте listSource, matchStatus и screenedAt для каждого сеанса скрининга.

REST/GraphQL API для команд операций

Интегрируйте панели управления, внутренние инструменты и мобильные приложения для обзора с использованием гибких API.

Сравнение рамок KYC/AML

Сравните скорость настройки, стиль SDK и поддержку ИИ среди всех поддерживаемых технологий.

Рамка	Время настройки	Преимущества KYC/AML	Тип SDK	Поддержка ИИ
Flutter	Около 5 минут	Единая кодовая база для обзора клиента на мобильных и веб-страницах.	Набранный SDK	Полный
React	Менее 5 минут	Быстрая веб-панель для очередей верификации.	Написанный SDK	Полный
React Native	~3–7 мин	Кросс-платформенное мобильное приложение для полевой верификации.	Написанный SDK	Полный
Next.js	Быстрая (5 мин) настройка	Консоль операций на сервере для команд обзора.	Написанный SDK	Полный
JavaScript	~3–5 мин	Легкая интеграция браузера для клиентских логов.	Написанный SDK	Полный
Android	Около 5 мин	Нативное приложение Android для сотрудников по соблюдению норм.	Типизированный SDK	Полный
iOS	Менее 5 минут	Нативное приложение iOS для работы по проверке и отбору.	Типизированный SDK	Полный
Vue	~3–7 мин	Reactивый веб-интерфейс для обработки дел.	Типизированный SDK	Полный
Angular	Быстрая настройка (5 мин)	Корпоративное приложение для операций KYC/AML.	Typed SDK	Полный
GraphQL	Менее 2 мин	Гибкий GraphQL API для запросов на проверку клиентов с вложенной структурой.	GraphQL API	Полный
REST API	Быстрая настройка (2 мин)	Интеграция REST API для услуг скрининга и логирования.	REST API	Полный
PHP	~3 мин	Серверная часть бэкенда __БРЕНД0__ для инструментов ведения клиентских логов.	__БРЕНД0__	Полный
.NET	~3–7 мин	Бэкенд __БРЕНД0__ для систем соблюдения требований.	Типизированный SDK	Полный

Время настройки отражает ожидаемую продолжительность от запуска проекта до первого запроса Client, IdentityCheck или PEPScreening с использованием этой схемы шаблона.

Часто задаваемые вопросы

Распространенные вопросы о создании бэкенда клиентского журнала KYC/AML с использованием этого шаблона.

Как командам клиентского лога KYC/AML доказать одобрения и исключения, не восстанавливая цепочки электронной почты?

Какие связи между реестром клиентов, записями проверки удостоверения личности и оценкой риска упрощают аудит клиентского лога KYC/AML?

Как мы можем расширить рабочие процессы клиентского лога KYC/AML для многоступенчатых одобрений, не нарушая историю?

Как мне запросить журнал клиентов с помощью Flutter?

Как мне управлять доступом рецензентов с помощью Next.js?

Может ли React Native кэшировать журналы screening офлайн?

Как мне предотвратить несанкционированные изменения данных проверки клиентов?

Какой лучший способ показать журналы клиентов на Android?

Доверие со стороны разработчиков по всему миру

Присоединяйтесь к командам, выпускающим продукты KYC/AML для ведения клиентских логов быстрее с помощью шаблонов __БРЕНД0__

Готовы создать приложение для ведения логов KYC/AML?

Начните свой проект ведения логов за считанные минуты. Кредитная карта не требуется.

Выберите технологию

Шаблон журнала клиентов KYC/AML BackendПроверки удостоверения личности, оценка рисков и журналы проверки по спискам PEP