Backend de Auditoria AML

Modelo de Backend de Aplicativo de Auditoria Anti-Lavagem de Dinheiro
Monitoramento de Transações, Registro de SAR e Revisão de Sinais de Risco

Q: Quais controles de auditoria de AML são mais importantes quando as operações abrangem vários locais?

Um backend de auditoria de AML é um esquema e API BaaS para monitoramento de transações, registros SAR e revisão de bandeira de risco: investigadores, transações, arquivos e status de ação.

Q: Como as equipes de auditoria de AML podem reconciliar as operações diárias com as verificações de conformidade periódicas?

Inclui Investigador (nome, e-mail, função), Transação (transactionId, valor, moeda, comerciante, status), SARLog (caseId, transação, filingStatus, submittedAt, notas) e RiskFlag (transação, severidade, ruleCode, revisor, actionStatus), além de um diagrama ER, playground de API e prompt do Agente de IA.

Q: É prático exportar evidências de auditoria de AML para revisores externos de forma estruturada?

Back4app oferece banco de dados gerenciado, autenticação, consultas em tempo real e esquema flexível, para que você possa enviar monitoramento de transações, logs de SAR e bandeiras de risco sem precisar executar seu próprio backend.

Q: Como faço para executar consultas para transações em Flutter?

Use as classes Transaction e RiskFlag para consultar e exibir a fila de AML, aproveitando o SDK do Back4app.

Q: Como faço para gerenciar o acesso à auditoria de AML com Next.js Server Actions?

Use uma ação de servidor para criar um Objeto Parse para SARLog com um ponteiro de Transação e filingStatus. Opcionalmente, valide no Cloud Code.

Q: React Native pode armazenar registros de AML offline?

Sim. Ative o Local Datastore e fixe os resultados de Transaction, SARLog e RiskFlag para que os investigadores possam navegar pelos dados do caso salvos sem conectividade.

Q: Como posso prevenir o acesso não autorizado a registros de AML?

No Cloud Code beforeSave para RiskFlag e SARLog, imponha verificações de revisores e rejeite atualizações se o investigador não estiver atribuído.

Q: Qual é a melhor maneira de mostrar filas de AML no Android?

Consultando as classes Transaction e RiskFlag para exibir filas de atividade suspeita e status de arquivamento, usando o SDK do Back4app para gerenciamento de dados.

Q: Como funciona o fluxo de monitoramento de transações de ponta a ponta?

Os investigadores fazem login, carregam linhas de Transação, criam um RiskFlag quando uma regra é acionada e, em seguida, escrevem uma entrada de SARLog se a revisão for escalada.

Um backend de auditoria AML pronto para produção em Back4app com monitoramento de transações, logs de SAR e sinais de risco. Inclui diagrama ER, dicionário de dados, esquema JSON, playground da API e um prompt Agente AI para bootstrap rápido.

Construído com Agente AI Escolha Sua Tecnologia

Principais Conclusões da Auditoria de AML

Este modelo oferece um backend de AML com monitoramento de transações, logs de SAR e bandeiras de risco para que investigadores e a equipe de operações possam revisar a atividade mais rapidamente.

Estrutura de monitoramento de transações — Modele linhas de transações com valor, moeda, comerciante e status para revisão diária.
Rastreamento de logs de SAR — Armazene entradas de logs de SAR com status de arquivamento, notas de caso e timestamps de submissão para acompanhamento de auditoria.
Revisão de bandeiras de risco — Vincule registros de Bandeira de Risco a padrões suspeitos, gravidade e ações do revisor.

Backend do Aplicativo de Auditoria de Lavagem de Dinheiro em um Relance

Quando as equipes de auditoria de AML operam em diferentes locais, uma taxonomia consistente previne "o mesmo problema, cinco nomes diferentes" na trilha de auditoria. O custo aparece em callbacks e créditos. Back4app mantém Investigador, Transação, Log e Flag com carimbo de data/hora e atribuíveis — a linha de base que as equipes de auditoria de AML precisam quando a análise chega. O esquema cobre Investigador (nome, email, função), Transação (transactionId, valor, moeda, status, comerciante), Log de SAR (caseId, filingStatus, submittedAt, notas) e Flag de Risco (transação, severidade, ruleCode, revisor) com fluxos de trabalho amigáveis à autenticação e auditoria integrados. Conecte seu frontend preferido e envie mais rápido.

Melhor para:

Aplicativos de monitoramento de AMLPainéis de apresentação de SARFerramentas de revisão de flag de riscoSistemas de vigilância de transaçõesEquipes de operações de conformidadeRastreamento de casos investigativos

Como este backend de Auditoria AML está organizado

A auditoria AML não se trata apenas de velocidade; trata-se de defensabilidade quando alguém pergunta “mostre-me como você soube que isso era verdade.”

Revise primeiro Investigador, Transação e Log, depois abra um cartão de pilha para ver notas específicas de SDK e padrões de integração.

Principais Funcionalidades de Auditoria de AML

Cada cartão de tecnologia neste hub usa o mesmo esquema de backend de AML com Investigador, Transação, Registro de SAR e Bandeira de Risco.

Acesso e atribuições do investigador

O investigador armazena nome, e-mail e função para cada revisor.

Fila de monitoramento de transações

As transações capturam transactionId, valor, moeda, comerciante e status.

Registros de log SAR

O log SAR registra caseId, filingStatus, submittedAt e notas.

Rastreamento de bandeiras de risco

A bandeira de risco vincula uma transação, severidade, código de regra e revisor.

Por que construir seu backend AML com Back4app?

Back4app oferece a você primitivas de transação, SAR e flag de risco para que sua equipe possa se concentrar na qualidade da revisão em vez de gerenciar servidores.

•Modelagem de transações e registro de SAR: Campos de transação como transactionId, amount e status se combinam naturalmente com SAR Log caseId e filingStatus.
•Governança de bandeiras de risco: Os registros de bandeira de risco mantêm o código de regra, gravidade e revisor juntos para decisões de revisão rastreáveis.
•Flexibilidade em tempo real + API: Use Live Queries para novos alertas de Transação enquanto mantém REST e GraphQL disponíveis para todos os clientes.

Construa ferramentas de revisão de AML rapidamente com um único contrato de backend em web, mobile e estações de analistas.

Benefícios principais do AML

Um backend que ajuda as equipes de AML a agir mais rápido sem perder o rastro na revisão de transações.

Lançamento rápido de AML

Comece a partir de um esquema completo de Investigador, Transação, Registro de SAR e Bandeira de Risco em vez de projetar um backend de auditoria do zero.

Rastreabilidade de revisão

Mantenha o código de regra, status de arquivamento e dados do revisor anexados a cada caminho de caso para acompanhamento.

Limpar fluxo de controle de acesso

Gerenciar o acesso do Investigador às filas de Transação e aos registros de SAR com regras de ACL e CLP.

Modelo de alerta escalável

Use a classe Risk Flag para rastrear eventos de alto risco sem reestruturar o modelo de dados sempre que uma regra mudar.

Histórico de transações e arquivamento

Armazene as linhas de transação e as entradas de registro de SAR juntas para que os analistas possam comparar alertas com decisões de arquivamento.

Fluxo de trabalho de bootstrap de IA

Gere rapidamente estruturas de backend e orientações de integração de AML com um prompt estruturado.

Pronto para lançar seu aplicativo de auditoria de AML?

Deixe o agente de IA Back4app estruturar seu backend de AML e gerar monitoramento de transações, registros de SAR e bandeiras de risco a partir de um prompt.

Construir com o agente de IA Experimente o Playground da API

Gratuito para começar — 50 prompts de agente de IA/mês, sem necessidade de cartão de crédito

Pilha técnica

Tudo incluído neste modelo de backend de auditoria de AML.

Frontend

13+ tecnologias

Backend

Back4app

Banco de dados

MongoDB

Autenticação

Autenticação + sessões integradas

API

REST e GraphQL

Tempo real

Live Queries

Diagrama ER de AML

Modelo de relacionamento de entidades para o esquema de backend de auditoria de AML.

Diagrama ER

Ver fonte do diagrama

Mermaid

erDiagram
    AnalystUser ||--o{ MonitoringCase : "assignedTo"
    MonitoringCase ||--o{ TransactionEvent : "case"
    MonitoringCase ||--o{ SarLog : "case"
    MonitoringCase ||--o{ RiskFlag : "case"
    MonitoringCase ||--o{ ReviewNote : "case"
    AnalystUser ||--o{ SarLog : "submittedBy"
    AnalystUser ||--o{ RiskFlag : "reviewedBy"
    AnalystUser ||--o{ ReviewNote : "author"
    TransactionEvent ||--o{ RiskFlag : "triggeredBy"

    AnalystUser {
        String objectId PK
        String username
        String email
        String password
        String role
        String team
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    MonitoringCase {
        String objectId PK
        String caseNumber
        String customerName
        String status
        String assignedToId FK
        Date openedAt
        Date closedAt
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    TransactionEvent {
        String objectId PK
        String transactionId
        String caseId FK
        Number amount
        String currency
        String channel
        String counterparty
        Date transactionAt
        String monitoringStatus
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    SarLog {
        String objectId PK
        String sarNumber
        String caseId FK
        String submittedById FK
        String filingStatus
        Date submittedAt
        String regulatorRef
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    RiskFlag {
        String objectId PK
        String flagType
        String severity
        String caseId FK
        String triggeredById FK
        String status
        String reason
        String reviewedById FK
        Date reviewedAt
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

    ReviewNote {
        String objectId PK
        String caseId FK
        String authorId FK
        String noteType
        String body
        Date createdAt
        Date updatedAt
    }

Fluxo de Integração de AML

Fluxo típico em tempo de execução para login, revisão de transações, registro de SAR e atualizações de bandeira de risco.

Diagrama ER

Ver origem do diagrama

Mermaid

sequenceDiagram
  participant Analyst as AnalystUser
  participant AMLApp as Anti-Money Laundering App
  participant Back4app as Back4app Cloud

  Analyst->>AMLApp: Sign in
  AMLApp->>Back4app: POST /login
  Back4app-->>AMLApp: Session token

  Analyst->>AMLApp: Open monitoring queue
  AMLApp->>Back4app: GET /classes/MonitoringCase?include=assignedTo&order=-updatedAt
  Back4app-->>AMLApp: Cases and assigned analysts

  Analyst->>AMLApp: Review transaction events
  AMLApp->>Back4app: GET /classes/TransactionEvent?include=case
  Back4app-->>AMLApp: TransactionEvent rows

  Analyst->>AMLApp: Create a risk flag or SAR log
  AMLApp->>Back4app: POST /classes/RiskFlag or /classes/SarLog
  Back4app-->>AMLApp: Saved risk flag or SAR log

  AMLApp->>Back4app: Subscribe to case updates
  Back4app-->>AMLApp: LiveQuery updates for MonitoringCase and RiskFlag

Dicionário de Dados AML

Referência completa a nível de campo para cada classe no esquema de auditoria AML.

Campo	Tipo	Descrição	Obrigatório
objectId	String	Auto-generated unique identifier	Automático
username	String	Login name for the analyst or coordinator
email	String	Work email address
password	String	Hashed password (write-only)
role	String	User role such as investigator, manager, or operator
team	String	Assigned compliance team or operations unit	—
createdAt	Date	Auto-generated creation timestamp	Automático
updatedAt	Date	Auto-generated last-update timestamp	Automático

8 campos em AnalystUser

Segurança e Permissões para AML

Como a estratégia ACL e CLP protege investigadores, transações, logs de SAR e bandeiras de risco.

Controles de conta do investigador

Somente o investigador pode atualizar seu perfil; verificações de função determinam quem pode visualizar ou editar atribuições de revisão.

Integridade de transações e SAR

Somente revisores aprovados podem criar ou modificar notas de transações e registros de logs de SAR; o Cloud Code pode validar mudanças de status.

Acesso à revisão com escopo

Restringir leituras de Transações e Bandeiras de Risco ao grupo de conformidade atribuído e expor detalhes de arquivamento de logs de SAR apenas ao pessoal autorizado.

Esquema AML (JSON)

Definição de esquema JSON bruto pronta para copiar para Back4app ou usar como referência de implementação.

JSON

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{
  "classes": [
    {
      "className": "AnalystUser",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "username": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "email": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "password": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "role": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "team": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "MonitoringCase",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "caseNumber": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "customerName": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "status": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "assignedTo": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "AnalystUser"
        },
        "openedAt": {
          "type": "Date",
          "required": true
        },
        "closedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "TransactionEvent",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "transactionId": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "case": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "MonitoringCase"
        },
        "amount": {
          "type": "Number",
          "required": true
        },
        "currency": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "channel": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "counterparty": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "transactionAt": {
          "type": "Date",
          "required": true
        },
        "monitoringStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "SarLog",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "sarNumber": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "case": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
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        },
        "submittedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "AnalystUser"
        },
        "filingStatus": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "submittedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "regulatorRef": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "RiskFlag",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "flagType": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "severity": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "case": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "MonitoringCase"
        },
        "triggeredBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": false,
          "targetClass": "TransactionEvent"
        },
        "status": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "reason": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "reviewedBy": {
          "type": "Pointer",
          "required": false,
          "targetClass": "AnalystUser"
        },
        "reviewedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    },
    {
      "className": "ReviewNote",
      "fields": {
        "objectId": {
          "type": "String",
          "required": false
        },
        "case": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "MonitoringCase"
        },
        "author": {
          "type": "Pointer",
          "required": true,
          "targetClass": "AnalystUser"
        },
        "noteType": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "body": {
          "type": "String",
          "required": true
        },
        "createdAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        },
        "updatedAt": {
          "type": "Date",
          "required": false
        }
      }
    }
  ]
}

Construir AML com Agente de IA

Use o Agente de IA Back4app para gerar um aplicativo real de auditoria AML a partir deste modelo, incluindo frontend, backend, autenticação e fluxos de transação, log de SAR e sinalização de risco.

Agente de IA Back4app

Pronto para construir

Crie um backend de aplicativo de auditoria de prevenção à lavagem de dinheiro no Back4app com este esquema e comportamento exatos.

Esquema:
1. Investigador (use a autenticação interna do Back4app para login e controle de funções): nome (String, obrigatório), e-mail (String, obrigatório), função (String, obrigatório); objectId, createdAt, updatedAt (sistema).
2. Transação: transactionId (String, obrigatório), quantia (Número, obrigatório), moeda (String, obrigatório), comerciante (String, obrigatório), status (String, obrigatório), notas (String); objectId, createdAt, updatedAt (sistema).
3. SARLog: caseId (String, obrigatório), transação (Ponteiro para Transação, obrigatório), filingStatus (String, obrigatório), submittedAt (Data), notas (String); objectId, createdAt, updatedAt (sistema).
4. RiskFlag: transação (Ponteiro para Transação, obrigatório), gravidade (String, obrigatório), ruleCode (String, obrigatório), revisor (Ponteiro para Investigador), actionStatus (String, obrigatório), comentário (String); objectId, createdAt, updatedAt (sistema).

Segurança:
- Somente o investigador pode atualizar seu perfil. Restringir edições de Transação, SARLog e RiskFlag a revisores autorizados.
- Use Cloud Code para validar transições de status de arquivamento e atualizações de sinalizações baseadas em regras.

Auth:
- Inscrição, login, logout.

Comportamento:
- Listar transações, criar logs de SAR, atualizar sinalizações de risco e atribuir propriedade de revisão.

Entregar:
- Aplicativo Back4app com esquema, ACLs, CLPs; frontend para investigadores, filas de transações, logs de SAR e revisão de sinalizações de risco.

Pressione o botão abaixo para abrir o Agente com este prompt de modelo preenchido.

Este é o prompt base sem um sufixo de tecnologia. Você pode adaptar a pilha de frontend gerada posteriormente.

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AML API Playground

Experimente os endpoints REST e GraphQL contra o esquema de auditoria AML. As respostas usam dados de simulação e não requerem uma conta Back4app.

Carregando playground…

Usa o mesmo esquema que este modelo.

Escolha sua tecnologia para AML

Expanda cada card para ver como integrar Investigator, Transaction e Log com sua pilha escolhida.

O que você recebe com cada tecnologia

Todo stack utiliza o mesmo esquema de backend AML e contratos de API.

Estrutura de dados AML unificada

Gerencie facilmente investigadores, transações, registros de SAR e sinalizações de risco com um esquema consistente.

Monitoramento de transações para AML

Revise pagamentos suspeitos e coloque-os em fila para ação de analista.

Rastreamento de registro de SAR para AML

Mantenha o histórico de arquivos e notas de caso vinculados a uma revisão de transação específica.

Papéis de revisor personalizáveis

Defina níveis de acesso e aprovações adaptadas às operações de conformidade.

APIs REST/GraphQL para AML

Integre-se com dashboards, ferramentas móveis e sistemas de revisão de back-office.

Arquitetura de conformidade extensível

Adicione novas regras de risco ou campos de caso à medida que seu programa de monitoramento evolui.

Comparação de Frameworks de AML

Compare a velocidade de configuração, estilo de SDK e suporte a IA entre todas as tecnologias suportadas.

Framework	Tempo de Configuração	Benefício de AML	Tipo de SDK	Suporte a IA
Flutter	Cerca de 5 min	Código único para revisão de AML em dispositivos móveis e web.	SDK Tipado	Completo
React	Menos de 5 minutos	Painel web rápido para monitoramento de transações AML.	SDK Tipado	Completo
React Nativo	~3–7 min	Aplicativo móvel multiplataforma para filas de revisão de AML.	SDK Tipado	Completo
Next.js	Configuração rápida (5 min)	Aplicativo web renderizado no servidor para operações de AML.	SDK tipado	Completo
JavaScript	~3–5 min	Integração web leve para monitoramento de AML.	SDK tipado	Completo
Android	Cerca de 5 min	Aplicativo nativo Android para investigadores de AML.	SDK tipado	Completo
iOS	Menos de 5 minutos	Aplicativo nativo iOS para investigadores de AML.	SDK digitado	Completo
Vue	~3–7 min	Interface web Reactiva para operações de AML.	SDK digitado	Completo
Angular	Configuração rápida (5 min)	Aplicativo web corporativo para equipes de conformidade de AML.	SDK digitado	Completo
GraphQL	Menos de 2 min	API flexível GraphQL para revisão de casos de AML.	API GraphQL	Completo
REST API	Configuração rápida (2 min)	Integração REST API para monitoramento de AML.	REST API	Completo
PHP	~3 min	Backend PHP do lado do servidor para fluxos de trabalho de AML.	REST API	Completo
.NET	~3–7 min	.NET backend para operações de AML.	SDK tipado	Completo

O tempo de configuração reflete a duração esperada desde a inicialização do projeto até a primeira transação ou consulta SARLog usando este esquema de template.

Perguntas Frequentes

Perguntas comuns sobre como construir um backend de auditoria AML com este modelo.

Quais controles de auditoria de AML são mais importantes quando as operações abrangem vários locais?

Como as equipes de auditoria de AML podem reconciliar as operações diárias com as verificações de conformidade periódicas?

É prático exportar evidências de auditoria de AML para revisores externos de forma estruturada?

Como faço para executar consultas para transações em Flutter?

Como faço para gerenciar o acesso à auditoria de AML com Next.js Server Actions?

React Native pode armazenar registros de AML offline?

Como posso prevenir o acesso não autorizado a registros de AML?

Qual é a melhor maneira de mostrar filas de AML no Android?

Como funciona o fluxo de monitoramento de transações de ponta a ponta?

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